在金融科技快速發(fā)展和監(jiān)管要求日益嚴(yán)格的背景下，金融機(jī)構(gòu)面臨前所未有的合規(guī)挑戰(zhàn)。自2025年3月1日起，由國家金融監(jiān)督管理總局公布的《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》正式實(shí)施。該辦法對金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理架構(gòu)和職責(zé)、合規(guī)管理保障以及監(jiān)督管理與法律責(zé)任作出了規(guī)定，為金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理提供了基本遵循。本書分八章為金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理總體框架的搭建和每個(gè)環(huán)節(jié)的具體操作提供了實(shí)戰(zhàn)指導(dǎo)。具體而言，首先介紹了合規(guī)管理的重要性、功能作用和政策背景，然后介紹了宏觀層面合規(guī)管理體系的構(gòu)建，并分四章從微觀層面剖析了風(fēng)險(xiǎn)識別與評估、規(guī)章制度制定與執(zhí)行、合規(guī)監(jiān)測與報(bào)告、合規(guī)調(diào)查與問題整改這幾個(gè)合規(guī)管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，最后分別分析了國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的經(jīng)典案例，并探討了未來金融科技在合規(guī)管理中的應(yīng)用。